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打快板的顺口溜:投资策略没有个性 一直亏钱很正常

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  很多投资者都以为股票投资就像造汽车一样共用一条流水线,大家都在采用同一种投资策略。也许对于机构等大资金来说确实有些相像,但对于个人投资者来说是完全不一样的。

  个人投资者有职业投资者和兼职投资者两种,职业投资者没有其他的收入来源,生活完全依赖于股票投资所得,而对于兼职的投资者来说其事业的中心在工作上,生活依赖于上班所获取的报酬,股票投资仅仅是个人积累资金的一种理财方式,因此在投资策略上也是完全不同的。

  不同的资金规模也会带来投资策略上的巨大差异。比如投入的资金只有10万元,那么在目前的市场中基本上可以做到瞬间满仓和空仓,但如果投入的资金是 1000万元,那么除了极少数的几家特大型公司以外是不可能做到的,除非影响股价。所以当一个成功的投资者在将资金逐步做大的同时,其投资策略一定也是在不断变化的,上周本栏提到的个人无须模仿基金的投资策略也是这个道理。

  股票投资本不存在一个通用的盈利模式,因此我们每个投资者都必须制定出一套适合自己在某个特定时段的投资策略,如果始终在跟着别人走那么很可能20年以后还是一个散户。

  在这里我们专门谈谈最为常见的两种个人投资群体,就是职业投资者和兼职投资者,不过我们将纯粹靠消息获利的投资者排除在外,因为这种方法不具有共性。

  先看兼职投资者。在很多年以前我就以为股票投资是上班族最好的投资渠道,也是让一个上班族在人到中年以后能够获取财务自由的最好途径。也许我们会觉得等到人到中年似乎时间太久,但我们更应该反过来想,如果不进行股票投资,那么当我们人到中年以后将不得不继续为生计而奔波。当然,我们希望越早到达这一步越好,比如在30岁的时候。但除非有极其特殊的因素,通常情况下是不现实的,人的大脑差异并不是很大,兼职的股票投资者很难通过10年不到的时间就可以获取足够的回报。

  兼职投资者的特点就是时间和精力不足,不可能有时间看盘,所以在投资的初期应该采用的是中线的投资策略,利用周末的时间直接在自己熟悉的行业内挑选个股,通过市盈率等一些相对容易把握的方法确定买卖时机,然后严格按照制定的策略进行买卖。由于起步资金相对较少,因此可选择一年内甚至半年内即能体现成长性的小盘股,持有时间最长不超过一年,尽量争取半年之内完成一次,一年内投资两次。由于市场已经过了全流通这个坎,因此至少未来5年靠这样的投资策略每年至少保证五成以上的收益。

  经过五、六年之后中国经济发展的速度会逐步下降,股价的波动会减小,同时投资者的个人资金也在逐步增加,这时候就应该追求更为保险的投资方法,仍然是中线的投资策略但可以将持有的时间延长到一年甚至超过一年,而年化收益率则降到四成甚至更低。尽管年收益率在降低,但由于资金基数的增加,所以绝对的收益会越来越大。






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